截堵楼市洗钱通道 澳政府拟推 “第二层立法”阻击黑钱

澳洲反洗钱专家警告说，在打击进入房地产市场的非法资金流动方面，澳洲落后于其他发达国家。

澳洲反洗钱专家警告说，在打击进入房地产市场的非法资金流动方面，澳洲落后于其他发达国家。来自国际贩毒和其他犯罪的资金流入澳洲住房市场，并可能扭曲了澳洲国内的房地产市场价格。

新西兰已通过立法，阻止犯罪分子利用房地产中介、律师和会计师洗钱。而澳大利亚因未能扩展、加强反洗钱法律，在国内外受到抨击。

经合组织贿赂问题的工作组（OECD Working Group on Bribery ）和另一个政府间机构——金融行动特别工作组（Financial Action Task Force，FATF）都批评澳大利亚未能打击通过房地产洗钱的犯罪行为。

“难产”的“第二层立法”

虽然很难说有多少“黑钱”扭曲了澳洲的房地产市场，但专家表示，这类资金量很大，需要新的法律法规来解决这个问题。

墨尔本Latrobe大学的法学教授Louis S Koker近日对SBS新闻称，澳大利亚房地产是外国和本地黑钱涌入的一个特别有吸引力的目的地。

“源于毒品贩运的收入、来自税务犯罪、广泛的经济犯罪，可能会使人们手中有更多的资金，然后流入房地产行业。有迹象表明这是一个非常大的数字。”他说。

在2015年的一份报告中，澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）估计，仅在一年内中国房地产投资者的可疑交易就达到了10亿澳元左右。

澳大利亚现有的反洗钱和反恐融资法于2006年通过，即所谓的“第一层”立法。这些法律强制要求金融服务部门向AUSTRAC强制报告可疑交易。

例如，银行家和股票经纪人如果发现来自国际避税天堂的可疑大笔交易，则需要向监管机构报告以进行调查。

但拟议的“第二层”立法则强制要求房地产经纪人和律师向AUSTRAC报告可疑交易。而近年来联邦议会中尚未通过该立法。工党和联盟党政府都没有采取措施将这些变化纳入法律。

“这肯定是一个长期存在的难以解决的问题。现在是时候认真对待并解决这个问题了。”de Koker教授说。

绿党参议员Peter Whish-Wilson称，这些变化早就应该实施，并表示他将在参议院提出议案，以便在下个月议会开始工作时制定法律。

“这是一项很好的政策，绝对是必不可少的改革。国际社会已经注意到，澳大利亚的法律还远远不够。现在参议院有一种倾向，要求通过这些法律。”他说。

但这项长达13年的“难产”立法，未来能否进展将取决于联盟党政府和工党的态度。

动力与阻力

在联邦大选之前，当时的工党影子财长Chris Bowen承诺，工党政府将制定反洗钱法规第二层立法，但新任影子财长Jim Chalmers在这个问题上采取了较为模糊的态度。

Jim Chalmers 在发给SBS新闻的一份声明中说：“洗钱问题并未消失，我们会花时间仔细审查这项政策和我们所有政策。”

内政部则在一份声明中表示，政府一直在就下一阶段的改革进行咨询。

内政部发言人说：“政府致力于不断改进我们的反洗钱和反恐融资法律，并与业界合作，以确保澳大利亚的金融体系能够对抗罪犯和恐怖分子，而不会给行业带来不必要的负担。”

他补充说，任何立法改变都将受到议会时间表的限制。

虽然专家表示现在是制定第二层法规的时候了，但法律专业人士和房地产经纪人表达了反对意见，他们表示担心繁文缛节和新立法带来的相关风险。

澳大利亚房地产研究所主席Adrian Kelly表示，他们一直在修法方面与政府合作，而且“实质上，我们对第二层立法没有任何反对意见”，“但我们需要记住的是，澳洲各地的大多数房地产经纪公司都是非常小的企业……我们需要注意政府决定采取的任何变化所带来的成本和新增的流程”。

参议员Whish-Wilson表示，达成“平衡”很重要，但围绕新流程的担忧不应该阻止新改革的进展。

“应该由行业自己提出一个流程建议，来实现风险和报告的平衡。这个流程要为监管机构提供了访问数据、监控，扣押文件和起诉的额外权力，”他说，“这样可以让每个人都做出正确的事情。澳大利亚绝对没有理由在打击洗钱方面落后。”

Thomson Reuters的金融犯罪专家Nathan Lynch 表示，金融行动特别工作组今年9月将到访澳大利亚，以审查反洗钱法律的进展。这将施压联邦政府，迅速采取行动。

“工作组希望看到，针对2015年评估报告中列出的问题，澳大利亚已经采取了解决行动。其中最主要的问题就是没有对律师、会计师和房地产中介的监管。”他说。

Adrian Kelly则称，房地产中介大多是小生意人士，“我们希望对中介的影响最小化，因为大部分信息都可以从参与房地产交易过程的其他人那里获取，包括银行、税务局和外国投资审查委员会”。