刚买100万新房，华人男子就被抓！案情曝光，贪财900万美金；吃210万回扣惹大祸...（组图）

新泽西州卑尔根县（Bergen）的一名华裔律师9月3日被捕，他被指控以欺诈手段获得了大约900万美元的“薪资保护计划”（PPP）贷款。

新州联邦检察官控告他犯下三项银行欺诈罪和一项洗钱罪。

根据检方文件，新泽西州Cliffside Park公园市48岁的律师蔡先生（Jae H. Choi）凭空捏造了数百名员工，篡改银行和税务记录，并伪造了驾驶执照，声称他代表三个不同企业提供教育服务，向三个不同的贷方提交了三份欺诈性的PPP贷款申请。PPP是薪资保护计划（Paycheck Protection Program）的缩写，这是由联邦政府担保，经SBA和商业银行发放的特别贷款计划。PPP会向符合资格的中小企业提供为期八周的现金流贷款。只要雇主将这笔贷款用于发工资，付房租、房贷，则部分或全部的贷款将被免除。

这些资金专门用于陷入困境的小型企业，让他们的现金流不致于断流，从而引发连环债务危机。2020年4月，美国国会批准了超过3,000亿美元的额外PPP资金。根据起诉书，蔡先生向放贷人做出虚假陈述，声称由他控制的公司有数百名员工，他每月支付300万美元的工资。

实际上，这些公司并不存在。联邦检察官卡佩尼托（Craig Carpenito）说，蔡先生从放贷人那里骗取了近900万美元的联邦COVID-19紧急救助资金，之后，用这笔钱在新泽西州Cresskill购买了近100万美元的房屋，支付了3万美元进行改建和其他改善工作；并投资数百万美元，通过以他妻子名义开立的账户在股票市场上进行交易。

收210万回扣

华男欺诈雇主被控

犹他州一名中国籍男子涉嫌滥用职权，暗中向在华供应商收取超过200万美元回扣，并以赃款购置多处物业和多辆汽车，被联邦司法部门控以9项罪名，一旦罪成的话，刑期可能长达数十年。

综合霍士新闻与犹他州《圣乔治新闻》报道，37岁被告马南（Nan Ma，音译，图）面对3项电汇诈骗和6项洗钱罪名，目前正在监狱羁留，等候9日出庭应讯。

假如罪名成立，每项电汇诈骗罪可判刑20年，每项洗钱罪可判刑10年。

根据检方解密的起诉文件，马南本身持有电子营销学位，案发前在犹他州华盛顿县（Washington County）飓风市（Hurricane）的SVT音响制作公司担任副总裁，负责向中国供应商提供蓝图及设计概念，然后从竞投厂商中挑选合适的企业，同时维持SVT和供应商之间的关系，确保公司能长期获得优质产品。

然而马南涉嫌利用职权，在SVT公司批出的1240万美元合约中，擅自向供应商收取210万美元回扣。

除回扣外，马南还涉嫌私吞供应商为维修器材而向SVT公司支付的款项。

案情透露，马南在当地华盛顿市（Washington City）购买一套45万美元的住宅后，引发雇主怀疑，当时马南辩称自己身在中国的父亲病重，希望临终前将财产转移到海外，避免被中国政府征税。

但调查人员发现，马南除了这套物业外，在周边不同地区共有6处物业，另外还有2辆汽车，相信都是用赃款购买。目前所有物业和汽车已被扣押，马南的银行账户也被冻结。

据悉，SVT公司历年来除向马南正常支薪外，也曾代为支付1.8万美元律师费用，协助他长年出差中国期间，依然能保留美国的居留权，后来更为他加薪，以便其申请绿卡。

联邦当局在华盛顿市警方协助下，于3日拘捕马南。除了联邦检控部门外，移民及海关执法局（ICE）国土安全调查组以及国税局（IRS）刑事调查组也有协助侦办案件。