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注意!华人被盯上,银行账户莫名其妙多了$6500、$2800多张不明支票存入(组图)

2023-09-02 来源: 西雅图华人网 原文链接 评论2条

现在的骗子很厉害,受害人什么证件都没有丢,什么意外也没有发生,但身份却不知什么情况下被盗用了。

华女郑小姐近日表示,6月30日,她收到了一张由“美国银行”(Bank of America)寄来的6.7万元全额车贷和车辆保险的账单,但她根本就没有买车。

注意!华人被盯上,银行账户莫名其妙多了$6500、$2800多张不明支票存入(组图) - 1示意图 图文无关

她吓了一跳,而且她每月要还贷1200元。接着,从7月1日开始她收到大量信件,表明她在多家银行开账户和开信用卡,但她并没有开户。7月3日她在家中的信箱,收到了以她名字开立的道明银行(TD Bank)信用卡。

这张道明银行的信用卡是盗取她身份的人开的。郑小姐到邮局查到,发现窃贼用“转信”功能,对凡写着她名字的来信,都转移到窃贼指定的地点,但这张信用卡漏了网,还是寄到了她的家中。

7月5日,郑小姐联系了银行报告身份被盗,并联系了三家信用报告公司,设置了欺诈警报。她被告知,一定要每天检查银行账户的变化情况,发现异动,要立即报告。

注意!华人被盯上,银行账户莫名其妙多了$6500、$2800多张不明支票存入(组图) - 2

盗用身份者的动作非常快,当受害人还没反应过来也没有来得及行动时,盗用身份者已在分分秒秒地抢时间,能偷多少算多少。

当郑小姐正焦头烂额地处理、努力堵塞各种漏洞时,窃贼比她的动作还要快,7月17日,身份盗用者利用她的名字,从她的Chase账户提取了1500元。“我还在处理中,他们又偷走了我1500元。”

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她还发现盗用身份者将三张欺诈性的支票存入她在道明银行、大通银行(Chase Bank)账户,分别是2000元、6500元、2800元。

“因为我被告知要密切留意网上银行的变化,我每天都查,当我发现我的账户有三张莫名其妙的支票存入时,我便报告给银行,这些存入的支票不是我存的。”

银行告诉郑小姐,这些支票是偷来的或被涂改过的,当骗子存入支票时,有时能蒙混过关,一旦成功存入,账户就会显示增加了这笔金额了。窃贼对账户会密切关注,一发现成功存入后,就马上去提取现金,这时真正的户主可能并不知道自己账户的异动。

郑小姐说,她问银行:我的账户没有多少钱,为什么被盯上呢?

银行回答她说,身份盗用者有时看中的不是她账户上的钱,而是她的账户本身可以被利用来“倒腾”钱——存入欺诈性支票,再提取现金,这样百试不爽,总有碰巧成功的时候。

银行经查明后,对郑小姐名下每月1200元的还贷给予豁免,以及她的账户被盗走的1500元也给予补偿,但那6.7万元的买车贷款,现在还没能消帐。同时,郑小姐的信用分跌到了零分。要进一步止损的话,还需要到警察局申请警方的报告。

注意!华人被盯上,银行账户莫名其妙多了$6500、$2800多张不明支票存入(组图) - 4

由于盗用身份的欺诈太多,近日法拉盛的道明银行贴出告示:从今年9月份开始,任何人在该分行进行现金交易(存/取)都需要提供证件。

证件包括(纽约证件/驾照/护照/A5卡/绿卡/纽约市民卡),还需要提供名字、地址、生日、社会安全号和职业。

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最新评论(2)
懂我再爱我好吗-
懂我再爱我好吗- 2023-09-02 回复
真的是越来越害怕了,听了这个故事以后,个人信息都觉得不安全
凌落纪
凌落纪 2023-09-02 回复
现在的骗子实在太猖狂了,盗用身份的速度简直让人望尘莫及


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