“币圈马斯克”90后“天才首富”，涉美国史上最大金融诈骗案，面临115年监禁（组图）
“币圈马斯克”。
800亿美元。
电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等“七宗罪”。
最高115年监禁。
“美国历史上最大的金融欺诈案之一”
你很难把这些要素，集合在一个年仅31岁的年轻人身上。
曼哈顿的藤校毕业生Sam Bankman-Fried（山姆·班克曼·弗里德），就是这样一位“传奇富豪”。
2019年，他创办了数字资产衍生品交易平台FTX，将其打造为虚拟货币领域最大的交易平台之一，全球用户超过100万。
2022年初，FTX估值高达320亿美元（约合人民币2300亿元），班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单。
可是，繁华短暂。
2022年末，FTX 出现流动性危机，随后雪崩，宣告破产，班克曼·弗里德账面财富归零。
从炙手可热的青年币圈精英，沦为人人喊打的金融诈骗犯。
眼看他起高楼，眼看他宴宾客，眼看他楼塌了。
01
1992年，班克曼·弗里德出生于斯坦福大学校园。
他的父母是斯坦福大学法学院教授芭芭拉·弗里德（Barbara Helen Fried），和约瑟夫·班克曼（Alan Joseph Bankman）。
学生时期，班克曼·弗里德就表现出不俗的数学才能。
高中时期，他参加过一个面向数学天才高中生的加拿大/美国数学营。
后来，他就读于麻省理工学院，获得了物理学学士学位，辅修数学。毕业后，班克曼·弗里德在交易公司Jane Street Capital担任交易员。
在那里，他观察到市场上有些交易所的加密货币价格并不相同，通过在不同交易所之间灵活地“低买高卖”，班克曼·弗里德赚了不少钱。
或许他是在工作中发现了商机，又或许是出于对市场前景的敏锐把握。
2017年，班克曼·弗里德创办了名为Alameda Research 的交易公司，一年之内，就将其打造成行业头部公司。
2019年，他创办了数字资产衍生品交易平台 FTX。
班克曼·弗里德很清楚，刚刚成立的FTX与当时市面上的老牌交易平台相比，缺少竞争优势。
他采取更为积极的投资策略，比如允许用户进行比其他交易所风险更高的交易，用户可以做高杠杆比例的押注，并且交易所抽取的费用更少。
但这还不够。
班克曼·弗里德把目光投向了还没有进行过加密交易的新用户。
愿意涉水加密货币行业的潜在用户有一些共同特征：相对年轻、追逐刺激、有消费能力、有赌博兴趣。
这一用户画像与体育赛事的狂热粉丝重合度颇高，赞助体育赛事成了 FTX 重要的广告方式。
FTX 花了 1.35 亿美元买下了迈阿密热火队篮球场的冠名权，主场馆更名为 FTX Arena。
接着，FTX 花了数千万美元买下了“超级碗”赛事的广告时段，用长达两分半的视频，向全美国的观众推荐FTX。
2021 年 6 月，知名电竞俱乐部TSM 宣布与 FTX 定下价值 2.1 亿美元的 10 年冠名赞助协议，并将队名改为了TSM FTX。
FTX在迅速爆红，大量的用户和资金涌入 FTX，FTX 也因此成为了全世界第三大加密货币交易所！
班克曼·弗里德的身价随之飙升。
30岁那年，他就已经有了170亿美元的总资产。
2021 年 7 月，FTX 以 180 亿美元的估值完成了 9 亿美元的融资，其投资者中不乏软银、红杉等知名机构。
当年10 月，班克曼·弗里德登上《福布斯》封面，被评选为全球 30 岁以下最富有的人之一。
2022 年 1 月，FTX 在 C 轮融资中筹集了 4 亿美元，估值达到 320 亿美元。
当年5 月，班克曼·弗里德入选美国《时代》杂志 2022 年《全球百大影响力人物》榜单，他是加密行业唯一入选时代百大的人物！
平时，与西装革履的华尔街精英不同，班克曼·弗里德经常穿着运动裤、卫衣、T恤、运动鞋露面。他还说，对名贵跑车不感兴趣，不会去买。
这很符合币圈的调性，与加密货币世界的“反权威”“反潮流”等理念不谋而合。
赞美如潮水一般涌向年轻的班克曼-弗里德。人们称呼他
“币圈马斯克”；“币圈大佬”；“天才首富”......
不过，鲜花与掌声之下，暗潮涌动。
02
或许，风险的种子在一开始就埋在了FTX中。
不同于传统金融机构，日均交易 140 亿美元的 FTX ，并不需要向公众和监管机构公开太多的信息。
也就是说，对于用户而言，交易所的资金情况就仿佛“薛定谔的猫”，如果你不去主动揭开盖子，就不会知道盒子里的情况。
2022年11月2日，CoinDesk 发布了一份报告称，Alameda Research 资产负载表上有大量非流动的 FTT 代币，引发了关注。
FTT代币是FTX发行的一种加密货币，是交易所重要的融资手段。在FTX暴雷前，其价值在加密货币市值排行中位居前25位。
前面我们已经说过，Alameda Research也是由班克曼·弗里德创立的。
班克曼·弗里德虽然早在2021年就退出该公司，但Alameda Research和FTX怎么说也是同一人创办，联系十分密切。
是不是有点“左手倒右手”的意思？
正是如此。
班克曼·弗里德来回倒手，既做高了代币的价值，又做大了资产表。
据外媒报道，Alameda Research 长期以来，就把这部分 FTT 用作资产抵押，获得了数以亿计的贷款。
也就是说，市场对FTT和 Alameda Research 的资产给予了严重过高的估值。
报告曝光后，FTX客户、大量投资者纷纷要求撤资，引发挤兑。
据说，一天之内，用户撤资的金额就达到了 50 亿美元！
事后，有相关人士向媒体爆料，说FTX 总共拥有 160 亿美元的客户资产，其中有一半都借给了 Alameda Research！
班克曼·弗里德还想挣扎一下，他到处找人收购或投资FTX，均告失败。
11 月 11 日，FTX、Alameda Research 和其他关联公司宣布破产，班克曼·弗里德辞去了 FTX 等公司的 CEO 职位。
截图自New York Post
此时，距离FTX公司成立，仅仅三年。
距离班克曼·弗里德登上《福布斯》封面，仅仅两年。
03
FTX暴雷后，
与 FTX 有过宣传合作的公司、名人纷纷撇清与 FTX 的关系，热火队的主球馆、TSM 相继摘下了 FTX 的冠名。
2022年11月，班克曼·弗里德遭到投资者的集体起诉。
投资者称，班克曼·弗里德违反了佛罗里达州法律，使消费者蒙受超过110亿美元（约合人民币803亿元）的损失！
弗里德面临的七项指控分别为：
针对FTX客户的远程欺诈罪；
针对FTX关联交易公司Alameda Research的贷款机构（Alameda lenders）的远程欺诈罪；
针对FTX客户的远程欺诈共谋罪；
针对Alameda Research的贷款机构的远程欺诈共谋罪；
针对FTX投资者的证券欺诈共谋罪；
针对FTX客户的商品欺诈和共谋罪；
洗钱共谋罪。
堪称币圈“七宗罪”。
诉讼书中称，FTX“基于虚假陈述和欺骗性行为”，让消费者遭受损失，创始人弗里德以及多位名人参与、协助和促进了该平台的活动。
根据破产法院的文件，FTX集团在破产申请中披露的负债高达100亿至500亿美元。
联邦检察官称，这是“美国历史上最大的金融欺诈案之一”。
2023年11月2日，历经15天的证词和大约四个半小时的审议，陪审团判定FTX涉电汇诈骗、串谋诈骗、串谋洗钱等七项指控均成立。
班克曼·弗里德的所有罪名全部被认定。
这起“美国史上最大的金融诈骗案”的审判于10月初开始，历时一个月，宣判日期定于2024年3月28日。
如果届时班克曼·弗里德被判所有罪名的最高刑罚，将面临115年的监禁！
或许有读者记得，他的双亲都是知名法学教授。
媒体没有放过他的父母。
班克曼·弗里德声称，他的父母没有参与 FTX 运营的“任何相关部分”。
但没人相信。
法庭文件称，夫妻俩曾与儿子讨论超过1000万美元的钱财、不动产转移相关事宜。
相关人士认为，夫妻俩要么明知儿子的欺诈计划，却放纵其进行；要么故意忽视交易中的风险。
弗里德夫妇出席庭审。图源自CNN
在法庭之外，还有更猛烈的风波。
由于 FTX 与 Alameda Research 与加密货币市场的其他部分有着紧密的联系，FTX 垮台后，去年11月，还有不少加密货币暴雷。
2022年11月，比特币暴跌超过14%，一度跌破16000美元大关，达到15668美元。
几乎同时，5天之内，以太币暴跌19%左右，从1600多美元跌到1091美元。
跌幅惊人。
与不知名的小交易所相比，FTX彼时作为全球第三大的交易所已经相对可靠……
而它出现问题，给币圈带来的打击，可能持续很久都无法恢复。
被抓之前，班克曼·弗里德曾在社交媒体上发信息道歉。
“我很抱歉，这是我最该说的......”
但已经无济于事。
动荡的加密货币市场，给了人们一次重新审视其价值的机会：
每一个数字的涨跌，真的与市场的供需关系有关吗？
班克曼·弗里德，短短数年之内从亿万富豪沦为阶下囚，实在令人唏嘘。
投资有风险，入市需谨慎..
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