NAB（澳洲国民银行）因“介绍人丑闻”遭巨额罚款

澳大利亚联邦法院已命令NAB（国民银行）因“介绍人丑闻”支付1500万澳元的民事罚款，因为这些介绍人没有澳州政府颁发的贷款执照（ACL），但正在协助NAB客户办理房屋贷款。

ASIC的调查显示，从2013年9月3日到2016年7月29日，NAB有16位banker接受了25个未经许可从事信贷活动的第三方介绍人，递交了至少260项客户贷款申请。

ASIC首次针对《 2009年国家消费者信贷保护法》第31（1）条提出诉讼。

据ASIC副主席Daniel Crennan QC称，本次处罚不仅旨在反映NAB不当行为的严重性，并且是ASIC首次民事诉讼指控“违反国家信贷法”第31（1）条的“重要结果”。

Background

背景

从2000年到2019年，NAB运作信贷行业最大的推荐计划，被称为“介绍人计划”，如果介绍人与客户签订了协议，则第三方介绍人可以推荐潜在客户到NAB申请贷款以换取佣金。

介绍人通过该计划推荐客户，至需要向NAB提供潜在客户的姓名，联系方式以及简单介绍客户的需求。

但是，ASIC的调查发现了超过了25个未经许可的介绍人的信息和文件，其中包括完整的房屋贷款申请，工资单，客户身份证明文件的副本等等。此外，ASIC认定部分提供给NAB的文件是虚假的。

除了ASIC针对NAB的诉讼外，监管机构还对涉及不当行为的四个个人采取了处罚；NAB前雇员Danny Merheb和Samar Merjan被永久禁止从事信贷活动和提供金融服务，而前分支机构经理Rabih Awad被禁止从事信贷活动和提供金融服务有7年。

国民银行另一名前分行经理Mathew Alwan除被判处12个月监禁以作为强化改正命令外，还被永久禁止从事信贷活动。

2019年10月1日，NAB终止了“介绍人计划”，但个别其它银行还依然有相似的“介绍人计划”正在实施。ASIC还会不会继续调查和控诉？让我们拭目以待。